Топ-8 лучших брокеров для торговли акциями: рейтинг российских и иностранных компаний

Причины неудач новичков

По данным статистики, только 5% трейдеров, начинающих торговлю на Форекс, добиваются успеха. Остальные 95% быстро сливают депозит и раз и навсегда убеждаются, что заработок на курсах валют – миф. Исследования и опросы новичков, потерпевших неудачу, позволили выяснить, что их провалы связаны с пятью основными причинами.

Бессистемная торговля

Мечта каждого новичка – найти Грааль – метод торговли, который будет приносить доход со 100%-ной вероятностью. Для этого они перепрыгивают с одной стратегии на другую, постоянно что-то продают и покупают, не вдаваясь в тонкости биржевого механизма. Опытные трейдеры, напротив, понимают, что успешная торговля требует терпения и последовательности, а единого для всех секрета успеха не существует.

Жажда наживы

Многие новички приходят на Форекс за легкими деньгами. Для них торговля валютами – что-то похожее на игру в рулетку или участие в лотерее. Стремясь к наживе, инвесторы неоднократно сливают собственный депозит и только спустя время понимают, что трейдинг – это работа, для успеха необходим тщательный технический и фундаментальный анализ.

Эмоциональность

Трейдинг – не азартная игра, поэтому эмоции – плохой помощник в получении прибыли. В погоне за острыми ощущениями новички теряют депозит, влезают в долги в надежде «отыграться» вместо того, чтобы остановиться и постараться вникнуть в законы, по которым работает валютный рынок.

Игнорирование обучения

Успешный трейдинг на начальном этапе на 90% состоит из обучения и на 10% – из удачи

Чтобы торговля принесла прибыль, важно выделить время на чтение профильной литературы и тематических форумов, выбор и отработку стратегий

Неправильный выбор брокера

Посредник – это руки игрока на бирже. Он предоставляет информацию о ходе торгов, проводит операции по поручению клиента, совершает расчеты, уплачивает налоги с дохода и выполняет множество других важных функций. Обратиться к сомнительному брокеру – значит потерять деньги, а вместо ожидаемой прибыли получить убытки и разочарование.

Классификация и виды брокерского счета

Всего различают два вида счетов – брокерский, это обычный счет для сделок, и ИИС, обладающий налоговыми льготами и рядом ограничений.

Классифицируют спецсчета по трем признакам:

1. По числу владельцев.
2. По типам оплаты, сотрудничества, торговых операций.
3. По способам обслуживания.

По числу владельцев

В зависимости от типа договора, основной брокерский счет может принадлежать одному или нескольким лицам. Это индивидуальный счет, когда право на совершение сделок (подача распоряжений брокеру) принадлежит только одному конкретному лицу – владельцу.

Второй вариант – соинвестирование, то есть управление счетом несколькими лицами по форме долевого права. В договоре прописывают, какая доля в процентном соотношении принадлежит каждому участнику.

По типам оплаты

1. Наличный или безналичный.
2. Маржинальный.

Компания устанавливает минимальный лимит и предоставляет маржинальный кредит на сумму, не превышающую стоимость акций на счете-депо.

Когда цена активов снижается, необходимо реализовать их часть или внести недостающую сумму самостоятельно. Маржинальный кредит выдается под проценты, в среднем ставка варьируется от 12 до 18%.

По способу сотрудничества

Это может быть опционный счет, предназначенный для сделок по опционам. Не каждый брокер предоставит его без проверки знаний инвестора и подтверждения платежеспособности.

Другой способ – пенсионный, открываемый лицам, вышедшим на пенсию. Торговые операции проводятся в стандартном режиме, но применяется льготное налогообложение.

По способам обслуживания брокерские счета разделяют на:

1. Доверительные. Сделки проводит представитель брокерской компании, руководствуясь опытом и знаниями.
2. Самостоятельные или классические. Инвестор сам выбирает, какие активы приобретать, а какие реализовывать, решает вопросы ценообразования.

Чем отличается брокерский счет от банковского – видео

Рейтинг фондовых брокеров

Сложно составить справедливый рейтинг фондовых брокеров. У каждого свои условия и нюансы. Кому-то подойдёт идеально одна компания, кому-то другая. Московская биржа предложила ранжировать по количеству активных клиентов и по суммарному обороту.

Посмотреть актуальные данные рейтинга брокера можно на официальном сайте Московской биржи: https://www.moex.com/s719

Таблица по состоянию на сентябрь 2020 г. по количеству клиентов:

№	Название брокера	Количество клиентов
1	АО «Тинькофф Банк»	2 615 457
2	Сбербанк	2 537 386
3	ВТБ	1 018 047
4	ФГ БКС	534 037
5	Группа Банка «ФК Открытие«	292 235
6	ФИНАМ	263 656
7	АО «АЛЬФА-БАНК»	211 816
8	Фридом Финанс	76 221
9	ООО «АТОН»	54 728
10	ООО УК «Альфа-Капитал»	53 107

Таблица по состоянию на сентябрь 2020 г. по количеству активных клиентов:

№	Название брокера	Количество клиентов
1	АО «Тинькофф Банк»	601 923
2	Сбербанк	200 061
3	ВТБ	161 196
4	ФГ БКС	45 598
5	Группа Банка «ФК Открытие»	33 547
6	ФИНАМ	33 358
7	АО «АЛЬФА-БАНК»	26 127
8	ООО УК «Альфа-Капитал»	24 518
8	Фридом Финанс	8 472
10	ПАО «Промсвязьбанк»	6 049

БКС-Брокер

Ещё один активно рекламируемый посредник. Имеет достаточно длительный стаж работы в данном направлении. Ежегодно данный брокер занимает 1-2 строчки в рейтингах лучших. У данного посредника также имеется собственная платформа для обучения инвестициям «Инвестиции 101». Какие ещё плюсы у данного брокера?

• Выход на обе биржи, широкий выбор ценных бумаг и инструментов;
• Дивиденды и купоны можно выводить на отдельный счёт;
• Хорошая тех. поддержка, способная решить даже сложные вопросы, например, с переводом ценных бумаг к зарубежному брокеру;
• Хорошее мобильное приложение + возможность открыть счет дистанционно.

Но минусов у данного брокера тоже достаточно:

• Запутанная тарифная сетка, не сразу разберешься сколько в конечном итоге удержит брокер. Всё зависит от суммы на вашем счете, от количества сделок в месяц и т.д.
• Для открытия необходима начальная сумма в 30 тыс. руб. При открытии на меньшую сумму с вас будет взиматься дополнительная комиссия банка;
• Навязчивые звонки – операторы звонят по любому поводу: от получить согласие на сделку, до предложений различных, часто агрессивных инвестиционных продуктов.

Приложение «ВТБ Инвестиции»

Большой минус при просмотре графиков в приложении, что самый максимальный период-5 лет. Очень часто для принятия инвестиционного решения в пользу какой-то бумаги нужная вся история по бумаге.

Даже, если взять тот же самый Сбербанк, там история бумаги начинается аж с ноября 2000 года. Настоящему инвестору не нужны короткие промежутки времени. А графики приложения недостаточно информативны и подойдут только для  мониторинга действующих инвестиций. Хотя, как и у всех приложений, имеется возможность покупать и продавать через приложение.

Не зря же брокер платит создателю приложения баснословные деньги. Ведь, когда клиент открывает приложение, у него должна сложиться иллюзия простоты торговли на бирже. Только так можно очень большую часть клиентов удержать и через эту иллюзию преодолеть страх перед торговлей на собственные деньги.

Имеется стандартная возможность выставлять стоп-лосс и тейк-профит, хотя инвесторам эти приказы не так важны, больше спекулянтам. А как спекулянтом торговать в приложении-для меня до сих пор загадка.

Очень хорошо выдается информация по дивидендам. И показывается история размеров дивидендов  и планируемый размер выплат в текущем году и дату выплат. В общем, все сделано так, чтобы вы смогли тут принять решение о покупке акции.

Для инвестора, который пока еще не инвестор, а хочет им быть и скачал приложение- все эти подробные данные по дивидендам рассчитаны на импульсивность вновь прибывшего инвестора.

Пример: Вроде через неделю две недели выплата больших дивидендов по бумаге. Куплю пока по нынешней цене, а потом продам после дивидендов. Я думаю, такой вариант событий с такими приложениями-частое явление среди неопытных инвесторов.

Еще имеется функционал стакана «Очередь заявок», но опять же для инвестора это не важно

Мне понравилась классная возможность установить оповещение.  При достижении бумагой какой-то определенной цены, вы получите оповещение от приложения. А учитывая, что все это в вашем смартфоне, с которым вы практически не расстаетесь, функция полезная. Особенно, если вы ждете каких-то уровней, с которых вы собираетесь покупать актив на долгосрок.

Очень много рекомендаций по каждой бумаге дается. Если начать их все читать, то можно просидеть весь день в смартфоне и еще больше запутаться когда, куда, зачем входить.

Это опять же политика брокера, чтобы вас расшевелить на активные действия а бирже. Он должен получать с каждого своего клиента хоть что-то. А такие фишки воспринимаются клиентами за истину. Хотя подчеркну, что финансовую ответственность, за эти рекомендации  никто из аналитиков и тем брокер, не несет.

Поэтому очень ярко и на месте, где обычно удобно на смартфоне одной рукой нажимать, помещены кнопки: «Купить» и «Продать».И имеется возможность торговать иностранными бумагами, но нужен доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Для этого придется посетить банк, чтобы подписать нужную документацию, ведь там есть работа с налогами для другой страны.

Во вкладке «Витрина’» приложения ВТБ часто бывает интересная информация о продуктах инвестирования. Все это красиво оформлено брокером показывается  потенциальная доходность, опять же визуальная простота и легкость данного инвестирования. Но для новичка это может быть крайне опасно. Нельзя брокеру доверять, нужно все проверять. Ведь вы-не партнеры с ним. Он не работает на ваш финансовый результат.

Это же касается и следующих блоков в приложении:

1. Топ-10 идей акций
2. Топ-10 идей облигаций

На это вообще смотреть не надо. Там брокер показывает насколько эти активы выросли за какой-то промежуток времени в процентах. И обычно этот процент очень большой. Короче, ставит туда бумаги, которые больше всего выросли.

Я бы все эти блоки отключила, всю аналитику убрала. Это все сподвигает клиента делать движуху на счете, тем самым обогащая брокера.

Но спекулянту, вроде меня может очень помогать такая вещь. Например, у меня открыта позиция или я собираюсь открыть  при наступлении сигнала. Но не могу присутствовать с терминалом Quik. Но смартфон то всегда со мной.

Главное чтобы такой возможностью не злоупотреблять и использовать ее по точечному назначению, а не постоянно, зависая в телефоне.

Имеется ползунок- покупка/ продажа по рыночной цене. На мой взгляд, для приложения, ориентированного на инвестиции, функция-покупать по рыночной цене несколько абсурдна. И может сыграть злую шутку с начинающим инвестором.

Например, он захочет купить акции какой-то малоликвидной бумаги. И при выставлении в режим-приобрести по рыночной цене, не факт, что он купит по нормальной цене. Ведь разница в стакане между спросом и предложением в виде спреда, может быть очень большой.

Как выбрать фондового брокера

Сегодня на рынке форекс много брокеров. Каждый хочет привлечь большее количество клиентов. Кто-то заманивает акциями, другие обещают неслыханные условия торговли, третьи просто спамят и делают холодные звонки. Среди этой массы, нужно четко знать, от чего отталкиваться при выборе. Смотрим и оцениваем следующие параметры:

1. Количество инструментов для торговли;
2. Типы и разновидности счетов, предлагаемые брокером;
3. Торговые условия. Какие спреды (комиссии) берет себе брокер;
4. Условия по вводу и выводу денежных средств. В идеале ввод/вывод должен быть без комиссий, а выводиться деньги должны моментально, либо в пределах 1-3 часов;
5. Брокер должен иметь лицензирование. В большинстве случаев, все компании зарегистрированы в оффшорах, но наличие лицензии придает большей уверенности;
6. Представительства компании в разных странах и городах;
7. Сайт. Он должен быть интуитивно понятным, все основные элементы должны легко находится;
8. Техническая поддержка. В идеале это телефон, личный менеджер и чат на сайте;

Фильтруя брокеров по вышеуказанным параметрам остается список относительно нормальных компаний, из которых уже можно выбирать.

Брокер Тинькофф Инвестиции — плюсы, минусы

В 2020 г. произошел резкий рывок открытия брокерских счётов физических лицами. В этой гонке Тинькофф сильно преуспел. Конечно, у большинства новых инвесторов Тинькофф мизерные, поэтому по обороту он всё ещё сильно отстаёт от лидеров: Финама и БКС.

Нельзя назвать Тинькофф каким-то выдающимся брокером. Просто он сделал простой и понятный интерфейс и упростил процедуру открытия счёта. Также он долгое время проводил специальное предложение: «акция до 20 тыс. рублей в подарок», чем привлекал новых клиентов. По факту самый большой подарок, который мне известен это акция Яндекса. На тот момент стоила 2900 руб. Большинству давали подарок от 1000 до 1700 руб. Что тоже неплохо, тем более, что другие брокеры ничего не давали. На момент осени 2020 г. этой акции уже нет.

Как выглядит приложение Тинькофф Инвестиции:

Можно посмотреть прибыль за всё время:

Распределение по компаниям:

График торгов (неудобно представлен):

История дивидендов:

Краткая информация по компаниям и текущие мультипликаторы:

Удобный интерфейс инвестиционного портфеля:

На 2021 г. у Тинькофф доступно три тарифа:

1. Тариф «Инвестор» 0,3% от оборота без депозитарного обслуживания;
2. Тариф «Трейдер» 0,05% от оборота, плюс 290 руб. депозитарный сбор или сумма от 2 млн на брокерском счёте;
3. Тариф «Профессионал» 0,025% от оборота, обслуживание 1000 рублей при сумме от 2 до 3 млн, 3000 рублей при сумме менее 2 млн. Бесплатно при сумме от 3 млн;

• Терминал позволяет максимально просто купить акции, облигации, валюту;
• Есть маржинальная торговля;
• Доступ к американским акциям, торгуемым на Санкт-Петербургской бирже;
• Удобный способ просмотреть пропорции инвестиционного портфеля;
• Есть возможность покупать валюту по 1 единице (доллары, франки, евро);
• Нету понятия Т+2 у акций и Т+1 у облигаций. Поэтому можно сразу продать акции и купить облигации;
• Без комиссии можно торговать ETF фондами от Тинькофф (TIPO, TRUR, TSPX, TBIO, TGLD, TEUR, TUSD, TECH);

• Высокие комиссии;
• Не подойдёт для профессиональной торговли;
• Плохое представление графиков цены не позволяет проводить технический анализ;
• Обязательно надо иметь дебетовую карту Тинькофф. При сумме менее 50 тыс. рублей суммарно на всех счётах берётся комиссия за обслуживание карты 100 руб;
• Техническая поддержка низкого уровня, могут помочь только по тарифам;
• Нет возможности открыть несколько брокерских счётов;
• Плохо показывается история сделок;
• Одна из самых дорогих маржинальных торговлей на рынке;
• Некоторые торговые инструменты отсутствует в списке торгов (это касается нескольких ETF и облигаций);
• Бывают ошибки при расчёте комиссий. Например, двойное списание. Пока им не напишешь об ошибке, они ничего возвращать не собираются. Поэтому нужно контролировать;
• Нет доступа к фьючерсам, опционам;

Брокер Тинькофф — отзывы и обзор;

Как правильно выбрать брокера новичку?

На рынке Форекс действует большое количество брокеров для начинающих трейдеров и профессионалов

Чтобы торговля оказалась успешной, важно на начальном этапе потратить время на поиск честного и надежного посредника

Эксперты рекомендуют обратить внимание на следующие моменты:

Выбор честного и нежадного брокера – первый шаг к успеху на рынке Форекс. Если трейдеру будут предоставлять неверные котировки, отражать информацию с запозданием, забирать львиную часть прибыли на комиссии, торговля вряд ли принесет доход. Надежные посредники работают по прозрачным схемам и дают инвесторам максимум информации для развития и обучения.

Как открыть брокерский счёт — пошаговое руководство

После выбора брокерской фирмы и тарифного плана (для активного или пассивного инвестирования) следует переходить к оформлению счёта. Данная процедура проводится двумя способами:

• при личном визите в офис компании;
• самостоятельно в онлайн режиме.

В первом случае клиенту достаточно предоставить необходимый перечень документов (паспорт, СНИЛС, ИНН) и подписать договор. Все остальные действия по сопровождению сделки выполнят сотрудники компании.

Однако чаще всего пользователи отдают предпочтение онлайн-оформлению. Благодаря такой возможности клиент получает доступ к счёту уже в течение нескольких минут и может приступить к работе, не выходя из дома. Чтобы открыть брокерский счёт в удалённом режиме, необходимо:

1. Зарегистрироваться на сайте компании. Для этого требуется ввести ФИО, дату рождения и контактную информацию.
2. Перейти в раздел «Открытие счёта» и выбрать тарифный план.
3. Заполнить заявку. На этом этапе необходимо указать паспортные данные, реквизиты СНИЛС и ИНН, а также сообщить дополнительные сведения (уровень образования, опыт работы на фондовой бирже).
4. Добавить сканированные копии указанных документов.
5. Изучить договор на брокерское обслуживание и поставить электронную подпись. Это делается при помощи одноразового СМС-кода, который высылается на телефон пользователя.

Чтобы ускорить процедуру оформления заявки, клиент может на сайте брокерской компании пройти идентификацию через портал Госуслуг (ввести действующий логин и пароль на вход в личный кабинет). В этом случае данные всех документов автоматически отобразятся в заявке и не потребуется загружать сканкопии.

Как правило, открытие счёта занимает не более 30 минут. Сразу после этого владелец может пополнить его любым удобным способом, например, с банковской карты или электронного кошелька.

Сравнение группы крупнейших брокеров

Здесь по выделенным критериям я проведу подробный анализ трех брокеров: Финам, БКС и Открытие.

Финам

Одна из первых компаний в России, которая начала вести брокерскую деятельность, и первая российская фирма, получившая лицензию форекс-дилера.

Помимо брокерских функций группа АО Финам осуществляет депозитарную деятельность, управление ценными бумагами, инвестиционными фондами, ПИФами и НПФ.

Тезисно пройдемся по вышеназванным критериям:

1. Лицензия – есть.
2. Число клиентской базы – 212 тысяч человек (4 место в рейтинге). Оборот – 451 млрд. рублей (5 место в рейтинге).
3. Возможность открытия счета онлайн – есть.
4. Минимальная сумма для открытия счета – 30 тысяч рублей.
5. Комиссии: за брокерское обслуживание – 0, 0354 % от суммы сделки/от оборота, абонентская плата – 177 рублей в месяц независимо от операций. Депозитарное обслуживание – 177 рублей в месяц при наличии торговых операций, при этом, если на момент списания на балансе менее 2 тысяч рублей – сумма комиссии составит 400 рублей.
6. Стандартные версии ПО предоставляются бесплатно. Мобильное приложение QUIK – 350 рублей в месяц.
7. Имеется доступ к площадкам: Московская биржа, Санкт-Петербургская, Еврооблигации.
8. За вывод средств на счет в банке Финам – 0%. За срочный вывод – 300 рублей.

Подведем итоги:

ПЛЮСЫ	МИНУСЫ
Небольшая комиссия за обслуживание	Наличие абонентской платы
Высокий уровень техподдержки	Платный доступ к отдельным приложениям для трейдинга
Доступ к СПб-бирже и еврооблигациям	Бесплатный ввод/вывод средств возможен только в кассах и офисах банка
Возможность открытия счета дистанционно

БКС

Этот брокер уже более 20 лет функционирует на фондовом рынке. В число его инвесторов сегодня входят ведущие финансовые институты России.

Ключевые параметры обслуживания:

1. Наличие лицензии.
2. Количество клиентов – 337 тысяч человек (2 место в рейтинге). Оборот – 1 481 млрд. рублей (3 место в рейтинге).
3. Возможность удаленного открытия счета – есть.
4. Минимальная сумма для открытия счета – 30 тысяч рублей.
5. Комиссия за обслуживание – 0, 0354 %. Депозитарное обслуживание – 177 рублей/месяц при наличии операций.
6. Платформа QUIK первые 30 дней бесплатна, далее – 300 рублей, если баланс менее 30 тысяч рублей. Мобильное приложение бесплатно, если на балансе не менее 100 тысяч рублей, иначе – 200 рублей. ПО MetaTrader 5 – бесплатно, если брокерская комиссия превысила 200 рублей/месяц.
7. Имеется доступ к площадкам: Московская биржа, Санкт-Петербургская, Еврооблигации.
8. Вывод без комиссии. Ввод без процентов в кассах и с карты брокера, а также в терминалах Росбанка и Бинбанка.

Подводим итоги:

ПЛЮСЫ	МИНУСЫ
Небольшая комиссия за обслуживание	Невыгодная тарифная политика для инвесторов с небольшим капиталом менее 30 тысяч рублей
Гибкая тарифная политика для разных инвестпортфелей	Пороговые комиссии
Доступ к СПб-бирже и еврооблигациям
Возможность открытия счета дистанционно
Техподдержка в режиме 24/7
Большие возможности для интернет-трейдинга

Открытие

ФК Открытие на рынке уже 23 года. Имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности, дилерской, депозитарной и банковской. В конце 2017 года Открытие Брокер вошел в группу банка с одноименным названием.

Тарифная политика и ключевые критерии оценки:

1. Лицензии имеются.
2. Число клиентов – 184 тысячи человек (5 место в рейтинге). Оборот – 1 622 млрд. рублей (2 место в рейтинге).
3. Открыть счет удаленно можно с помощью портала Госуслуг.
4. Пороговая сумма открытия счета – 50 тысяч рублей.
5. Комиссия за брокерское обслуживание: Мосбиржа – 0, 057 % (за операции с акциями, облигациями, паями). Еврооблигации – 0, 15 %. Биржа СПб – 0, 03 %. Депозитарное обслуживание – 295 рублей в месяц при сумме на балансе менее 50 тысяч рублей и 10 рублей при сумме более 50 тыс.
6. ПО: MetaTrader 5/ QUIK для ПК бесплатно. Web QUIK – 250 рублей в месяц при сумме активов менее 50 тыс.
7. Имеется доступ к площадкам: Московская биржа, Санкт-Петербургская, Еврооблигации.
8. Вывод безналичных средств: 10 рублей в российской валюте и 0,15 % — иностранной. Вывод наличных средств: 1,75 % от суммы. Ввод средств на счет с карты банка Открытие и в кассах брокера без комиссии.

Подводим итоги:

ПЛЮСЫ	МИНУСЫ
Доступ к СПб-бирже и еврооблигациям	Высокая комиссия за брокерское обслуживание
Возможность открытия счета дистанционно	Пороговые комиссии по сделкам, высокий порог для открытия счета
	Комиссия за вывод

3️⃣ Оцените тарифы и минимальные суммы для инвестирования

От ваших задач (см. выше) и сумм, которые вы будете инвестировать, будет зависеть выбор тарифа брокера. Тарифы на одни и те же услуги у различных брокеров могут отличаться существенно. Неправильно выбранные комиссии могут достаточно сильно “проедать” доход от инвестиций. Также не забудьте уточнить минимальный первоначальный депозит.

Основные комиссии брокера:

• комиссии за сделки
• комиссия за услуги депозитария
• комиссия за обслуживание счета (могут быть нулевыми при определенном размере капитала)
• за вывод денежных средств
• за конвертацию валюты
• по отдельным видам ценных бумаг
• за пользование терминалом и специальными программами для операций на бирже, комиссия бирж (иногда она включается в комиссию брокера).
• Некоторые брокеры имеют ограничитель для открытия брокерского счета, в виде минимально необходимой суммы. Обычно это 30-50 тысяч и выше.

Самыми важными являются комиссия брокера в виде процента от суммы сделки, минимальная плата в месяц и расходы на депозитарий. Здесь комиссии у разных брокеров могут отличаться в разы! А итоговая сумма всех комиссий может отличаться в десятки раз! 

В 2020 году Сбербанк, Тинькофф, ВТБ отменили ежемесячную комиссию за депозитарий и/или за ведение счета.

Может получится так, что покупая бумаги раз в месяц или квартал на 1-2-3-5 тысяч рублей, вы будете отдавать 10-20%, а в некоторых случаях, до 50% прибыли в виде комиссий. 

В идеале — смотрите тариф для инвестирования, а не активного трейдинга. Вроде как: положил деньги на брокерский счёт или ИИС, и покупаешь акции или облигации каждый месяц / квартал и держишь их годами.

1. Комиссии за сделки. Покупка, продажа ценных бумаг. Берется процент от суммы операции.
2. Ежемесячная комиссия. Минимальная плата, которую должен получить брокер от вас за месяц. Если в результате торгов, торговые комиссии за объем превысят минимальный порог, она не взимается. В противном случае — брокер удержит недостающую разницу.У некоторых брокеров такая плата полностью отсутствует. Другие взимают плату только, если в течение месяца была совершена хотя бы одна сделка. При отсутствии сделок — комиссия не берется.
3. Плата за депозитарий. Плата может отсутствовать, браться в процентах от капитала (сотые доли) или взиматься ежемесячно (100-300 рублей) по аналогии с ежемесячной комиссией.

Второй и третий пункты. Их доля расходов для инвестора может составлять 90-95% от всех брокерских комиссий. Поэтому, Часто, лучше выбрать тариф, даже с более высокими комиссиями за сделки, но без других расходов.

Выбор оптимального тарифа — это важнейшая задача, помимо выбора надежного брокера. Для минимизации остальных издержек лучше сразу отказаться от навязываемых тарифов с аналитикой, платой за вспомогательные программы и прочую ерунду.

Также можно перейти на квартальную схему инвестирования — когда вы совершаете операции не раз в месяц, а раз в квартал. Но первые 3-6 мес, я рекомендую инвестировать ежемесячно, чтобы «набить руку». 

Кроме комиссии в виде процента от сделки, у брокера может быть также абонентская плата. 

Где открыть счёт?

Чтобы начать покупку акций на бирже, нужно выбрать брокера и заключить с ним договор. Для этого понадобится паспорт. Оформить документы можно через интернет (например, с помощью учётной записи Госуслуг) или в офисе компании. Удалённую возможность заключения договора предлагают 9 компаний из 15 исследуемых:

• Ай Ти Инвест
• Финам
• БКС
• Велес Капитал
• Альфа-банк
• Церих
• Алор брокер
• Открытие брокер
• АТОН.

Самая большая сеть офисов, в которых можно заключить договор в Москве, у ВТБ24 – 104 отделения. Вот адреса брокеров в Москве. Если вы из другого города, то найти ближайший офис можно на сайте брокера.

Предупреждение: торговля на бирже рискованна – вы можете заработать или потерять вложенные деньги. Если вы не знаете, чем акция отличается от облигации и верите в сказочный доход за один день, то запишитесь на курсы инвестирования.

Не хотите заморачиваться? Всегда можно открыть вклад

Калькулятор вкладов

Сколько стоит обслуживание

Брокер – это не государственная организация, он оказывает посреднические услуги и берет за это деньги. Задача инвестора – выбрать посредника с самыми низкими комиссиями, от этого будет зависеть итоговая доходность всего инвестиционного портфеля.

Давайте рассмотрим комиссии популярных среди инвесторов брокеров (актуально на февраль 2020 г.):

Брокер/Тариф	Комиссия за сделку, %	Комиссия биржи, %	Плата за ведение счета, руб.	Плата за депозитарий, руб.
Финам/Дневной	0,0354	0,01	177	177
Открытие/Универсальный	0,057	–	–	175
Сбербанк/Самостоятельный	0,06	0,01	–	–
ВТБ / Мой онлайн	0,05	0,01	–	–
Тинькофф/Инвестор	0,3	–	–	–
ПСБ/День	0,05	0,01	–	4
БКС/Профессиональный	0,0531	0,01	177	177
Атон/Стартовый	0,17	0,01	–	–

Рассчитаем, сколько стоит обслуживаться у брокера рядовому инвестору и как комиссии повлияют на доходность его портфеля. Допустим, инвестор может вкладывать всего 5 000 руб. в месяц, т. е. 60 000 руб. в год:

Брокер/Тариф	Расчет	Итоговое значение
Финам/Дневной	60 000 * 0,0354 % + 60 000 * 0,01 % + 177 * 12 + 177 * 12	4 275,24 руб. (7,13 %)
Открытие/Универсальный	60 000 * 0,057 % + 175 * 12	2 134,2 руб. (3,56 %)
Сбербанк/Самостоятельный	60 000 * 0,06 % + 60 000 * 0,01 %	42 руб. (0,07 %)
ВТБ / Мой онлайн	60 000 * 0,05 % + 60 000 * 0,01 %	36 руб. (0,06 %)
Тинькофф/Инвестор	60 000 * 0,3 %	180 руб. (0,3 %)
ПСБ/День	60 000 * 0,05 % + 60 000 * 0,01 % + 4 * 12	84 руб. (0,14 %)
БКС/Профессиональный	60 000 * 0,0531 % + 60 000 * 0,01 % + 177 * 12 + 177 * 12	4 285,86 руб. (7,14 %)
Атон/Стартовый	60 000 * 0,17 % + 60 000 * 0,01 %	108 руб. (0,18 %)

Как видите, инвестору с небольшими инвестициями подойдут Сбербанк, ВТБ, ПСБ и Атон. Чем больше сумма вложений и чаще сделки, тем меньше влияния оказывают комиссии на доходность. Рекомендую провести такие расчеты для своих планируемых сумм инвестиций.

Сколько счетов понадобится

У многих начинающих инвесторов возникает вопрос о том, сколько брокерских счетов необходимо открывать. В последнее время фондовые биржи движутся по пути унификации, в связи с чем все финансовые операции можно осуществлять с одного счета, в то время как ранее необходимо было иметь отдельные счета. Однако торговля целым рядом инструментов, такими как фьючерсы и опционы, осуществляется через отдельные счета, которые достаточно легко открываются в брокерском приложении.

За последнее время процедура открытия брокерского счета значительно упростилась, причем если некоторые брокеры устанавливают минимальную сумму для инвестирования, то есть и такие, кто подобных требований не предъявляет, что позволяет внести на счет буквально сто рублей. Однако для того, чтобы денежные средства в терминале отображались достаточно корректно, лучше внести сразу несколько тысяч рублей.