Как торговать акциями на бирже

Как покупать акции физическим лицам?

Основными площадками являются Московская и Санкт-Петербургская биржи.  Последняя имеет секцию иностранных ценных бумаг, доступ к которой не требует заключения договора с зарубежным брокером.  Она характеризуется значительным количеством инструментов и приемлемыми условиями.

Торговля на фондовой бирже ведется онлайн с помощью специальных приложений. Доступ к приложению дает брокер после открытия брокерского (торгового) счета и внесения на него денежных средств.

Торговый терминал можно установить на компьютере, воспользоваться WEB или мобильной версией, его интерфейс понятен и, как правило, удобен.  Когда торговый счет открыт и пополнен, заявку на покупку можно оформить непосредственно на терминале либо дать указание брокеру по телефону или письменно.

Индивидуальный инвестиционный счет

Альтернативой брокерскому является индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), позволяющий получить налоговые льготы. Возможны два варианта:

  1. Налоговый вычет в размере 13% от суммы на счете, не превышающей 400 000 рублей в год; положив ее в текущем году, на следующий в качестве вычета инвестор получает 52 000 рублей. Условия – счет нельзя закрыть ранее, чем через три года, иначе вычет придется вернуть. Если со счета проводятся операции на фондовом рынке (это не является обязательным условием), то прибыль от них облагается налогом по ставке 13%. ИИС удобен для инвесторов, которые платят НДФЛ.
  2. Освобождение от уплаты налога доходов, полученных от операций на фондовом рынке. Этот вариант более подходит активным участникам рынка, а также тем категориям предпринимателей, которые не являются плательщиками НДФЛ.

При оформлении брокерских счетов через банк процедура аналогична, необходимо только учесть следующее:

  • если открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет в «своем» банке, можно сэкономить на тарифах, получить некоторые преференции и упростить процедуры;
  • у брокерских подразделений некоторых банков существуют ограничения (напр., ПСБ не работает с акциями иностранных компаний).

Как выбрать брокера?

Очень важно для операций на фондовом рынке правильно выбрать брокера. Независимо, идет речь о самостоятельной брокерской фирме или подразделении в банке, необходимо:

  • убедиться в наличии лицензии (брокерская деятельность лицензируется ЦБ России, на его сайте можно найти список лицензированных брокеров);
  • проверить надежность (на сайте Московской биржи можно найти информацию о ранжировании брокеров по числу активных клиентов);
  • просмотреть отзывы клиентов на независимых ресурсах (например, сервис IQBuzz);
  • изучить, к каким ресурсам брокер имеет доступ;
  • оценить удобство приложений для торговли (почти у всех крупных брокеров они свои).

Крупные брокеры (по количеству клиентов)

Среди брокерских компаний:

  • БКС;
  • Финам;
  • Открытие – брокер;
  • Фридом Финанс.

Среди подразделений банков:

  • Сбербанк;
  • ВТБ;
  • Альфа-банк;
  • Тинькофф Инвестиции.

Определите размер капитала

Часть брокеров устанавливает минимальный порог для пополнения счета – в этом случае проблема подбора суммы решается сама собой. Если же компания ограничивается рекомендацией, то расчет величины стартового депозита делайте с учетом того, как и чем собираетесь торговать.

Предположим, трейдер собирается активно работать с фьючерсами на акции российских компаний. Нужно учитывать гарантийное обеспечение (ГО), разберем пример:

  • Покупается июньский фьючерс на акции Газпрома. При стоимости контракта 18888 рублей ГО для него составляет 4938,90 руб., то есть плечо 3,82. В момент заключения сделки на счете блокируется 4938,90 рублей.
  • Затем приобретается еще 2 контракта на акции МТС с гарантийным обеспечением 2 х 8181,93 = 16363,86 руб.

В этом примере на счете трейдера уже будет заблокировано 21302,76 рублей. Если депозит составляет, например, 30 000 руб., то при таком сценарии дальнейшая работа уже будет осложнена. Например, купить фьючерсный контракт на акции Лукойл уже не получится, по нему гарантийное обеспечение составляет 12620,23 руб., что превышает остаток свободных средств на счете.

Есть и более дорогие инструменты. Например, фьючерс на акции Норникеля стоит 53545,63 рубля (ГО). Поэтому при работе на фондовых биржах нельзя однозначно ответить на вопрос о рекомендованном минимальном депозите.

Способы покупки

Купить акции физическому лицу можно в банке или в брокерской конторе. Банковские учреждения не часто продают акции самостоятельно, это не входит в их прямые обязанности. Чаще всего банки предлагают собственные акции или узкое количество ценных бумаг, находящихся в свободной продаже.

Выбирать банк нужно ответственно, и внимательно проверить, подходят ли предложения этого банка или стоит обратиться в другое банковское учреждение. Основным минусом этого способа является ограниченность предложений банков и продажа ценных бумаг по завышенной цене.

Для покупки акций чаще всего нужна помощь брокера. Все сделки с ценными бумагами осуществляются на бирже, куда физические лица не допускаются. Агентом сделки может выступить как брокер, так и брокерская компания. Брокеры берут проценты за свои услуги, зато они могут помочь приобрести акции частному лицу наиболее выгодно. Брокер может помочь продать их при возросшей стоимости, или приобрести дешёвые ценные бумаги, так как имеет доступ к котировкам в онлайн режиме.

Некоторые характеристики, позволяющие правильно выбрать брокера:

  • уточнить тарифы брокера;
  • узнать количество сделок и клиентов;
  • работа брокера строго регламентирована законодательством: у кого больше оборот и больше клиентов, к тому и можно обращаться;
  • учесть размер минимальных комиссий на финансовые операции и выбрать самые подходящие.

Купить акции самостоятельно без участия брокера физическое лицо может непосредственно у компании-эмитента, ценные бумаги которой не обращаются на фондовом рынке. Недостатками такого способа считаются фиксированные цены бумаг и при потере акции на предъявителя, владелец потеряет права на неё без возможности восстановления.

Купить акции и другие ценные бумаги онлайн можно у независимых компаний и частных лиц. Такой способ является самым рискованным. Прежде чем использовать этот вариант, нужно узнать как можно больше информации о компании, которая их продаёт. Следует помнить, что подобные прямые сделки приводятся в исполнение только юридическими лицами, путём заключения договора.

Заключение договора

После того, как определились с выбором брокера, нужно будет посетить его офис, чтобы оформить договор физического лица на брокерское обслуживание. Процедура заключения договора похожа на открытие вклада в банке и занимает не больше 30 минут. Открывается счёт, с которого будет осуществляться покупка и продажа акций. После того, как договор будет заключён, останется только перечислить средства на свой счёт.

Выбор

Перед покупкой акций необходимо определиться, какие ценные бумаги приобретать: российских(Сбербанк, ВТБ, Яндекс, Газпром и др.) или зарубежных(Amazon, Netflix, Adobe, NVIDIA и др.) компаний. При покупке трудно предугадать, на каких ценных бумагах можно зарабатывать, а какие принесут убытки. Тем, кто только начинает покупать акции, лучше приобретать их у предприятий, чьи услуги всегда пользуются спросом. При правильном выборе компании, всегда можно получать стабильный доход. Ценные бумаги, постоянно приносящие доход, на биржевых рынках называют «голубыми фишками».

Не стоит приобретать дешёвые ценные бумаги, не уточнив причину такой низкой стоимости. Акции недавно образованных, но бурно развивающихся компаний часто имеют низкую стоимость. Также заниженная цена может означать наличие серьёзных финансовых проблем у организации и последующее банкротство, и при покупке таких акций деньги потратятся впустую.

Следует покупать ценные бумаги крупных предприятий, отличающихся надёжностью и стабильностью. Покупка таких публичных акций позволяет иметь регулярный доход в виде дивидендов.

Покупка

Существует два варианта покупки акций:

  1. Купить по телефону. Для этого нужно позвонить по телефону и указать, какие акции и в каком количестве необходимо купить. Аналогично действуют и при продаже ценных бумаг. При покупке по телефону не нужно изучать специфику финансового рынка и технологию торговли ценными бумагами. Котировки можно увидеть на специализированных порталах в интернете, сделать выбор, позвонить, и акции приобретены.
  2. Купить через терминал Quik – специальное программное обеспечение, позволяющее следить за котировками акций в реальном времени и совершать куплю-продажу из дома. При использовании терминала Quik необходимо изучить возможности программы. Кроме данных о котировках, программа даёт возможность строить график стоимости ценных бумаг и делать анализы при помощи графических объектов. При серьёзном настрое, понадобится изучение технического и фундаментального анализа.

От чего зависит размер дивидендов ПАО «Газпром»?

24 декабря 2019 года Совет директоров ПАО «Газпром» одобрил Дивидендную политику ПАО «Газпром», в которой были определены принципы формирования размера дивидендов.

Размер дивидендов на акции ПАО «Газпром» рассчитывается, исходя из величины скорректированной Чистой прибыли Общества по МСФО.

Производимые при расчете дивидендов корректировки Чистой прибыли направлены на то, чтобы нивелировать влияние «неденежных» статей Консолидированного отчета о совокупном доходе:

  • Корректировка на курсовые разницы как по операционным, так и по финансовым статьям.
  • Учет обесценения (или восстановление убытка от обесценения) основных средств и инвестиций в ассоциированные компании.
  • Замена доли в прибыли от ассоциированных компаний и совместных предприятий на поступления от ассоциированных компаний и совместных предприятий при расчете дивидендной базы.

Данные корректировки позволяют приблизить дивидендную базу к денежному потоку Общества и могут влиять на дивиденды как в сторону увеличения, так и уменьшения в зависимости от направления указанных элементов финансовой отчетности

В соответствии с Дивидендной политикой, целевой уровень дивидендных выплат составляет не менее 50% от Скорректированной Чистой прибыли Общества. Достижение целевого уровня будет проводиться поэтапно:

  • при определении размера дивидендных выплат по итогам 2019 года Совет директоров Общества исходит из того, что сумма средств, направляемая на выплату дивидендов, должна составлять не менее 30% от Скорректированной Чистой прибыли;
  • при определении размера дивидендных выплат по итогам 2020 года Совет директоров Общества исходит из того, что сумма средств, направляемая на выплату дивидендов, должна составлять не менее 40% от Скорректированной Чистой прибыли;
  • при определении размера дивидендных выплат по итогам 2021 года и в последующие годы Совет директоров Общества исходит из того, что сумма средств, направляемая на выплату дивидендов, должна составлять не менее 50% от Скорректированной Чистой прибыли.

Рекомендации по размеру дивидендов Совет директоров выносит на Собрание акционеров, которое и принимает окончательное решение.

С чего начать покупку акций?

Начинающему инвестору перед покупкой акций следует:

  1. Определить размер инвестиций.
  2. Выбрать цель – доход от быстрой продажи при росте курса или дивиденды.
  3. Сформировать портфель в соответствии с целью.
  4. Определить способ покупки.
  5. Выбрать брокера.

Инвестировать можно, начиная с любой суммы. Теоретически достаточно, чтобы денег хватило на покупку одной акции или одного лота. Но крупные брокеры за сумму до определенного предела взимают дополнительную комиссию. Предел редко бывает ниже 50 000 рублей. Приобретение бумаг на меньшую сумму становится экономически нецелесообразным из-за необходимости платить ежемесячно 250—300 рублей в виде дополнительного сбора, невозможности сформировать эффективный портфель и диверсифицировать риски.

Какие акции покупать

Перед покупкой акций следует собрать хотя бы немного информации о наиболее перспективных компаниях, динамике роста или падения их акций, ознакомиться с прогнозами. Нельзя на все деньги покупать акции только одной компании, так как в этом случае вы сильно рискуете.

Более грамотный подход – это распределить свои средства между несколькими перспективными компаниями. В этом случае, даже если акции какой либо одной компании упадут в цене, то за счёт других акций вы сможете скомпенсировать потери и получить прибыль.

Также важно выбрать правильное время покупки акций и постараться купить их по минимальной цене. Хотя при долговременных инвестициях данный фактор (если брать обычные небольшие колебания курса в несколько процентов) не столь значителен

Инвестирование не для всех

У многих выходцев из постсоветского периода еще свежи в памяти финансовые пирамиды, ваучерная приватизация и прочие неудачные продукты, обещающие сделать всех богатыми. Но время идет, меняется страна, появляются новые возможности, не воспользоваться которыми просто неразумно.

Инвестирование давно перестало быть чем-то новым и неизведанным и является частью повседневной жизни граждан многих стран мира.

Давайте вместе развеем последние предрассудки.

  • Инвестирование – это дорого. Смотрите сами: на момент написания материала акции Газпрома стоят в районе 1 800 рублей (лот из 10 штук), Аэрофлота – 830 рублей (10 штук), Яндекса – 2 700 за акцию, Сбербанка – 2 070 (лот — 10 штук). Это примеры крупнейших российских компаний из разных отраслей, и таких еще очень много. Вовсе не нужно быть владельцем многомиллионных швейцарских счетов, чтобы раз в месяц или квартал покупать по одному лоту ценных бумаг.
  • Слишком рискованно. Инвестирование в акции, как и в любой другой инструмент – всегда риск. Но, как показывает время, на долгосрочной дистанции активы большинства крупных компаний неизменно растут в цене. Если взглянуть на фондовый индекс Московской биржи с 1997 года, то мы увидим, что он вырос более чем в 30 раз. Да, были и взлеты, и падения, но создание капитала на акциях – это работа не на один месяц, а на годы. К тому же рисками можно управлять. Слышали поговорку «не класть все яйца в одну корзину»? Так вот, в свой инвестиционный портфель добавлять бумаги самых разных компаний: если акции одних упадут в цене, можно удержаться на плаву за счет удорожания других.
  • Очень маленькая доходность. Чтобы не быть голословным, перейду сразу к примерам. Цена за одну акцию Сбербанка за последние 5 лет выросла на 380 %. Стоимость бумаги Газпрома – на 70 %. Яндекс за тот же период прибавил почти 140 %. Разумеется, не каждая компания может похвастаться таким ростом: к примеру, акции Магнита, напротив, с 2015 года упали в 3 раза. Главное не забываем про диверсификацию. А дивиденды многих компаний обеспечат Вам дополнительный пассивный доход.
  • Инвестировать сложно. Если совсем нет желания следить за котировками, выбирать прибыльные компании, ловить момент покупки и продажи, можно приобрести акции индексных фондов (БПИФ или ETF). Все необходимые мероприятия осуществляет профессиональный управляющий, а Вы владеете сразу несколькими десятками или сотнями ценных бумаг. Но даже самостоятельно заниматься инвестициями несложно. Достаточно ознакомиться с торговой площадкой и понять несколько профильных терминов. О чем и пойдет речь дальше.

Где хранятся акции

Все приобретенные в интернете активы не приобретаются физически в бумажном виде. Сейчас этот процесс полностью цифровой и факт приобретения акции происходит путем записи вас в депозитарии акции.

Депозитарий акций – это хранилище информации о держателях акций разных компаний, т.е. некая база данных, объединяющая в себе всю необходимую информацию об акционерах и их активов.

Ниже приведу таблицу, как работает площадка Тинькофф инвестиции.

Из схемы видно, что цепочка имеет несколько звеньев. Где покупать акции компаний, совершенно не играет роли, если брокер не компания-однодневка. Ничего страшного в такой цепи звеньев нет, т.к. в итоге схема позволит сократить издержки брокеров до минимума и держать низкие комиссии. По такому принципу работают почти все брокерские компании.

При желании, вы можете запросить у своего брокера выписку о том, что вы являетесь держателем тех или иных активов. В большинстве компаний выписка платная. Подробную информацию по выпискам и стоимости уточняйте у брокера.

В статье мы разобрали ключевой вопрос, где покупать акции компаний и разобрали известных брокеров, предоставляющих услуги по покупке акций. При выборе российской компании отдавайте предпочтение той, которая позволяет решать проблемы без похода в офис и вносите деньги частями. Также не советую слепо верить словам службы поддержки брокеров РФ, всегда просите письменный ответ или ссылки на договор и соглашения.

Можно ли купить акции физлицу?

В РФ ПАО «Газпром» относится к голубым фишкам. Обороты акций компании стоят на 2 месте после Сбербанка. Где можно купить акции «Газпрома» физическому лицу? Выпускаются только обыкновенные акции. В 1 лоте по 10 ЦБ. Отечественные инвесторы с удовольствием вкладываются в ЦБ компании.

Отчасти, это может быть связано с тем, что они широко разрекламированы, в том числе на телевидении. Но это оправданно, так как инвесторы стремятся к увеличению дохода от роста стоимости ЦБ, а также к дивидендным акциям.

Как приобрести акции «Газпрома физическому лицу»? Известны способы:

  1. Фондовые биржи: ММВБ или биржа города Санкт-Петербург.
  2. Через «Газпромбанк». По сравнению с биржами, вариант проигрышный. Инвестор не сможет оперативно реализовать ценные бумаги.

Продажа через биржи выгодна с позиций:

  • акции быстро продаются;
  • отсутствует необходимость в посещении офиса банка;
  • комфорт для инвестора, который самостоятельно решает, когда ему осуществить торговую операцию.

Это действующие методы покупки акций.

Где купить акции «Газпрома» физическому лицу: цена, условия, выбор брокера

Среди брокеров надежностью обладают:

  • Сбербанк;
  • Газпромбанк;
  • БКС;
  • ВТБ;
  • ФК Открытие;
  • Альфа банк;
  • Росбанк;
  • Тинькофф банк;
  • ММВБ;
  • Финам;
  • Биржа Санкт-Петербурга и т.д.

Перечень неполный. Ознакомиться со всеми, без исключения, брокерами можно на официальном сайте ММВБ: https://www.moex.com/ru/members.aspx?tid=1179&sby=4&search=.

Какая сумма денег нужна для покупки акций

Сказать точно сколько денег понадобится для покупки акций сложно. Во многом это зависит от финансовых возможностей покупателя и поставленных им целей. Как правило, на первом этапе достаточно 30-40 тыс. рублей, однако оптимальным станет вложение 100 тыс. рублей.
Следует понимать, что чем больше акций будет куплено, тем больше можно получить прибыли. Но, повторимся, что никто не может гарантировать доход. Риски потери средств достаточно велики, в любом случае. Минимизировать их поможет покупка ценных бумаг известных мировых или отечественных компаний. Однако, их стоимость достаточно высокая.

Заключение. Простой гражданин, не являющийся юридическим лицом, может купить акции компаний различными способами: через брокера, банк или напрямую у владельца. Из них наиболее рациональным выбором является покупка ценных бумаг через брокерские организации. Оформление сделки происходит в считанные минуты, расчет – в электронной форме. Однако, в таком случае придется потратится на оплату услуг посредника. Подобные затраты окупаются в первые года получения дивидендов от акций.

Прочтите также: Инвестиции и заработок на серебре в 2018-2019 году

2018 — 2021, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Правоприменительная практика и/или законодательство РФ меняется достаточно быстро и информация в статьях может не успеть обновиться.Самую свежую и актуальную правовую информацию, с учетом индивидуальных нюансов вашей проблемы, можно получить по круглосуточным бесплатным телефонам:

или заполнив форму ниже.

Какие акции купить

Всё зависит от того, как глубоко вы готовы погрузиться в инвестиции, как часто хотите торговать и какие цели ставите.

Если цель максимизация прибыли, ищите акции недооценённых рынком компаний. Они могут сильно расти в цене год от года. Но для этого нужно быть активным инвестором: читать новости, анализировать отчётности, искать идеи.

Если цель в пассивном доходе, выбирайте «голубые фишки». Это акции крупных, ликвидных и надёжных компаний со стабильными показателями доходности. Такие компании имеют долгосрочную тенденцию роста и регулярно платят дивиденды.

Примеры голубых фишек в России: «АЛРОСА», «Северсталь», «Газпром», «Татнефть», «Сбербанк».

Примеры голубых фишек в США: Microsoft, IMB, AT&T, Exxon, Walmart, Boeing.

Как искать недооценённые акции

Главный показатель – коэффициент P/E (price-to-earning). Это отношение капитализации к прибыли. Чем ниже коэффициент, тем сильнее недооценка: компания хорошо зарабатывает, но спрос на акции невысок. P/E надо сравнивать с другими компаниями из того же сектора. Если он заметно ниже среднего, компания недооценена.

P/E – показывает за сколько времени окупится компания, если вы купите её целиком. Капитализация (P) – стоимость всей компании на данный момент. Прибыль (E) – доход, который приносит предприятие ежегодно. У Netflix P/E равен 136.11. Значит, если вы купите Netflix полностью, то ваши вложения окупятся через 136.11 лет. Netflix переоценён.

Как приобрести акции в Газпромбанке?

Акции приобретаются через отделения или по телефону справочной службы. Ее номер: 8800 100-07-01. Цена акции может меняться. Ее значения зависят от предложений инвесторов, общего состояния рынка ценных бумаг. При покупке акций через Газпромбанк, потенциальный инвестор должен иметь расчетный счет. Некоторые из операций проводить с ценными бумагами нельзя, в частности, заключать дарственные в отношении них, переписывать на другого человека.

Как получить дивиденды?

ЦБ от компании Газпром — выгодное приобретение, так как вложенные средства будут пожизненно работать на инвестора. Акционер вправе рассчитывать на прибыль, которая приходит к нему в форме дивидендов. Для понимания того как выгодно вложить денежные средства, нужно изучить котировки акций.

Доходность акций Газпрома в среднем за последние 7 лет составляла 4,6-7%. Доход можно получать, как с одного лота, так и с их пакета.

Самое главное условие — быть держателем акций на дату составления реестра акционеров, претендующих на выплату.

Дивидендная политика

В соответствии с правилами дивидендной политики на выплаты держателям акции направляются от 17,5% до 35% чистой прибыли Общества при резервах, которые были ранее сформированы. В другом случае – 10%.

Руководство холдинга предполагает, что ему удастся выйти на уровень выплат 50% от чистой прибыли в течении последующих трех лет. По заявлениям, поступающим от менеджмента, компания не будет стремиться к тому, чтобы сохранить выплаты к значениям абсолютных показателей.

История дивидендных выплат с 1994 года

год размер дивидендов, руб.
1994 0,02
1995 0,02
1996 0,02
1997 0,03
1998
1999 0,1
2000 0,3
2001 0,44
2002 0,4
2003 0,69
2004 1,19
2005 1,5
2006 1,5
2007 2,66
2008 0,36
2009 2,39
2010 3,85
2011 8,97
2012 5,99
2013 7,2
2014 7,2
2015 7,89
2016 8,0397
2017 8,04
2018 16,61

На какой процент дивидендов в год можно рассчитывать?

Дивидендная прибыль от акций составляет 7,2% при выплате дивидендов $0,26 (16,61 руб.), с датой закрытия реестра под дивиденды – 18 июля 2019. Дивидендная доходность акций в среднем составляет 4,6-7%.

Отсечка: как попасть в реестр держателей акций

Отсечка или закрытие реестра – дата, когда формируется список держателей акций, претендующих на выплату части прибыли компании. Списки составляются для того, чтобы стать участником собраний, на которых присутствуют акционеры. Если на повестке дня будет стоять вопрос о распределении дохода и выплате дивидендов по акциям, нахождение человека в реестре означает, что он получит доход по ценных бумаг. Для попадания в реестр нужно приобрести акции до момента окончания торгов за 2 дня до даты отсечки. При ожидании закрытия реестра, акции покажут динамику в положительную сторону.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector